博海拾贝 文摘 SBF被捕:金融欺诈“大全套”!合计最高刑期可达115年

SBF被捕:金融欺诈“大全套”!合计最高刑期可达115年

123

文/杜晨

来源:硅星人(ID:guixingren123)

本周,一件既意料之外、又意料之中的事情发生了:

在币圈乃至整个科技界臭名昭著的 FTX 创始人&前 CEO Sam Bankman-Fried(以下简称 SBF),被巴哈马皇家警察于首都拿骚逮捕,即将引渡回美国接受调查。现在人在拿骚监狱,明年2月将举行渡听证会,而且他将不被批准假释。

SBF 在美国被指控犯下2项电汇欺诈阴谋、2项电汇欺诈、1项洗钱(每项最高20年),以及1项商品欺诈、证券欺诈和违反竞选财务规定(最高5年)。

总计刑期最高可达115年。

图片来源:巴哈马司法部图片来源:巴哈马司法部

从 CoinDesk 对 FTX 的调查文章,到币安赵长鹏的一系列公开动作,不到一周时间,FTX 崩盘事件的导火索就被点燃,而整个交易所以及平台上最大做市商 Alameda Research 等一系列关联机构的欺诈、资金挪用罪行,在短短一个月内就被曝光。

过去一个月里,SBF 以一种令人费解的“来者不拒”般的姿态,接受了几十上百次的采访,试图“挽回”局面,混淆视听。这些采访数量之多,其话术之雷同,很多人的耳朵都要起茧了……

当然,众人也都在等着 SBF 被被绳之以法,等的花儿都快谢了。然而考虑到他和团伙定居巴哈马,即便投资人和平台用户发起民事诉讼,就算 SEC(只有民事权力)对其调查,也无可奈何——必须由美国司法部门对其发起刑事诉讼,并且触发与巴哈马的引渡合作条款,才可以真正对 SBF 进行人身限制。

令人意外的是,就在本周一,这件看似复杂的事儿居然就这么突然发生了。

巴哈马司法部长办公室指出:该国是在收到了美国有关部门对 SBF 正式发起刑事诉讼的通知之后,才按照两国司法合作条文对 SBF 发起的抓捕。巴方还表示,美国司法部希望尽快引渡 SBF,而该国也会全力配合。

在周一逮捕发生的当晚,美国司法部 (DOJ) 对 SBF 的正式起诉书仍处于封存状态。周二早间,起诉书正式解封,各种最“顶级”的金融诈骗类罪名,SBF 基本来了一个“大全套”。

本案将在美国纽约州南区 (SDNY) 联邦地区法院审理牵头。另外,美国证券交易委员会 (SEC)、商品期货交易委员会 (CFTC) 也都分别对 SBF、FTX、Alameda Research 发起了民事诉讼。

DOJ 起诉书

SEC 起诉书

CFTC 起诉书

在本文中,我们将对 SEC、DOJ、CFTC 的起诉书进行分析,试图还原在司法部门和监管者的眼中,SBF 和他的团伙们到底做了些什么。

1. 欺诈和资金挪用,从创立伊始就已存在

司法部起诉书指出,SBF 对 FTX 的消费者密谋欺诈行为,最早可以追溯到2019年——也即 FTX 平台创立的时间——并一直持续到今年11月 FTX 申请破产,才正式结束。

在明知故意的前提下,SBF 及其团伙合谋对消费者进行电汇欺诈,相关行为违反了美国法律。司法部调查发现,“被告明知故犯设计了欺诈的计划和方案,并通过虚假和欺诈性的伪装、陈述和承诺来获取金钱和财产,并且对涉案金钱财产进行了跨州和跨国电汇。”

在2019年,公司创立伊始,SBF 就已经急不可耐地通过挪用 FTX.com 平台消费者资金的方式对消费者进行欺诈。SBF将这些资金挪到加密对冲基金 Alameda Research 的账上,用于投资和支付其本人以及 Alameda 的费用和偿还债务。

至于从 FTX 挪用资金到  Alameda 的方式,主要以下两种:

  • 引导 FTX 用户将法币存到 Alameda 控制的银行账户中;
  • 为 Alameda,也即平台上的指定做市商,提供“近乎无限”的信用额度。

而这个支取信用额度,是如何操作的呢?

1)FTX 在汇集用户资金并操作向 Alameda 的转账时,直接采用了毫无遮掩的资金混合 (commingling of funds)方式,将所有的用户资金转移到一个名为 [email protected] 的自有法币账户。

实际上这个账户属于 Alameda。通过这种标记方式,SBF 掩盖了 Alameda 在 FTX 的实际债额。

2)SBF 指示员工撰写了特殊的代码,在2020年5月实装。这些代码允许 Alameda 的账户在平台上保持负余额并且不受影响。而任何其它用户账户都不允许出现负余额。

3)然后,SBF 还多次安排 FTX 提高这个账户负余额的额度,实际上为 Alameda 提供了近乎无限的信用额度。没有任何其它 FTX 用户账户可以享受类似的安排。

4)不仅如此,SBF 多次公开吹嘘平台所拥有的强制平仓 (auto-liquidation) 功能,Alameda 可以对其完全“免疫”。

(说句题外话,这一情况跟之前的“妖镍”事件颇为相似。当时交易所 LME 一直不敢对错空了镍价的青山控股强制平仓或追缴保证金,以避免这位超级大客户出现巨额亏损而带崩整个市场。)

SEC 的调查中也指出,在2019年5月开始,SBF 在欺诈 FTX 消费者的同时,也对 FTX 公司股权融资实体的投资人进行了投资者欺诈,总计金额超过18亿美元。

2. FTX、Alameda 疯狂的私益交易

SEC 起诉书写道:

“在(2019年到2022年)这段时间里,SBF 伪装成一个负责任的加密社群领袖。他吹嘘监管和责任的重要性,并且告诉公众和投资人 FTX 是一个创新和负责任的平台。来自全世界的消费者相信了他的谎言,向 FTX 发送了数十亿美元,并且以为他们的资产在 FTX 交易平台上是安全的。”

但从一开始,SBF 就在将客户资产转移到他私人持有的加密对冲基金 Alameda Research,然后用这些资金进行未披露的风险投资,购买奢华的房地产,以及进行巨额政治捐款:

SEC 指出,SBF 在巴哈马的办公室和住所过着奢华的生活,并且将数十亿美元的客户资金投入高风险的投机性交易。然而在今年5月加密价格崩盘,SBF 的“纸牌屋”开始崩塌:

Alameda 的基金投资人要求偿还数十亿美元,然而尽管 SBF 和团伙已经从 FTX 向 Alameda 进行了巨额的违法转账, Alameda 却仍然无法偿付。

此时,SBF 不但没有停止违法行为,反而继续指示 FTX 将更多客户资产转移到 Alameda——继续变本加厉地割散户的韭菜,送到 Alameda 大客户的手上,企图维持这些大客户的关系。

3. Rug Pull 跑路

SBF 变本加厉的客户自己非法挪用行为,不但没有挽救局面,反而进一步加剧了整个局面崩溃的速度。

此时,SBF 似乎已经决定进行 Rug Pull (抽地毯/跑路)的操作。SEC 起诉书写道:

在整个2022年夏天,SBF 继续指示 FTX 转移数亿美元的资产到 Alameda,通过后者进行更多的风险投资,并且向自己以及其他 FTX 高管提供“借款”。

即便在丑闻已经完全败露在全世界面前时,SBF 仍然在继续堂而皇之地撒谎。

SEC 写道,即便到了今年11月,在 FTX 已经面临几十上百亿美元价值的提款撤资要求的时候,SBF 却仍在通过一系列佯装道歉和修复问题的推文,和大量的公开采访,来欺骗它的投资人,试图稳固他们的信心,甚至获得更多的投资,以试图“填补一个高达数十亿美元的大洞”。

4. 终身禁止从业?

在 SEC 的眼中,SBF 似乎已经不再是一个普通的罪犯了,而是某种类似于诈骗上瘾的“疯子”。

在起诉书中,该机构对 SBF的评价是:“若不永久约束,还会继续犯罪。”

当然,这里 SEC 主张的并不是把 SBF 彻底关起来(尽管目前看三部门三份起诉书的罪名合起来已经快等于“终身监禁”了)。

正如前文提到,SEC 只是一个行业监管部门,只有民事监管和执法的能力。它在这里体现出的主张,实际上是对 SBF 进行终身禁止从业。

SEC 这样的要求,可以说完全不过分。

以之前马来西亚 1MDB 腐败案为例,非法交易金额总计有65亿美元,高盛高管 Tim Leissner 个人非法所得只有大约4300万美元,就已经被 SEC 判处终身禁止从事证券业。

而 SBF 这次的罪行严重得多,涉案金额更是无比巨大——若真被终身禁止从业,是相当合理的。

5. 以后还瞎接采访么?

SBF 本人在过去一个多月时间里胡乱接受的各种采访,其中很多内容都将在后续的刑事、民事案件审理中被用于对付他。

比如在 SEC 起诉书中写道:在12月1日的一次电视媒体采访中,SBF 基本直接“认罪”了 FTX 所吹嘘的风控引擎压根没用,因为它并没有在公司高管毫无遮拦的资金挪用行为中,对用户资金进行任何的保护。

在那次采访中 SBF 说:“这些发生的事情,如果我每天多花一个小时思考 FTX 的风控问题的话,我不认为这些事情会发生的。”

再比如,今年11月7日,SBF 发推宣称 FTX 仍然具有偿付能力:“FTX 没事,(大家的)资产没事……FTX 有足够的(资产)来补上所有客户资产……”

SEC 指控他明知“具备偿付能力”的宣称是谎言。现在,这条已经删除的推文,也要被用作证供来指控 SBF 欺诈消费者和投资人了。

再比如,在上个月底的一次 Twitter Space 语音聊天室中,知名反诈博主 Coffeezilla 上麦,向 SBF 发出了一系列精心设计的问题,诱导 SBF 透露了也许他根本就不应该透露的情况:

在10月底11月初公司账面彻底崩盘之前,公司对所有提现请求都“一视同仁”,“先来先得”(first come, first serve)。

然而 SBF 所描述的这个情况,恰巧证明了在 SBF 及其团伙所管理所有机构之间,是存在资金混合情况的。不仅如此,Coffeezilla 再次证明了 FTX 违反了其用户服务条款 (ToS) 中关于“用户资金永远安全,不会被视为 FTX 资产或被借给 FTX。

(资金混合 commingling of funds, 指的是经纪人或交易所将其客户资金与自有资金混合在一起,或将不同来源的非自有资金混合在一起,是一种典型的金融欺诈行为。)

最后,值得一提的是:本周二,也即他被捕的次日,SBF 原本计划出席众议院听证会。在周一晚间被捕后,他原本准备好的证词全文,也得到了曝光。

第一句话,就是:

没错,这位恶名加身但又颇为传奇的年轻创业者,准备在美国立法部门的面前,在全世界的面前庄严宣誓后说出的第一句话,就是一句脏话。

也许对于 SBF 来说,这个世界上真的没有什么神圣的东西了。

一切都只是玩笑而已。

司法部起诉书:https://www.justice.gov/usao-sdny/press-release/file/1557571/download

SEC 起诉书:https://www.documentcloud.org/documents/23448539-sec-charges-sbf

CFTC 起诉书:https://www.docdroid.net/EmmPXDR/cftc-vs-samuel-db-pdf#page=2

本文来自网络,不代表博海拾贝立场,转载请注明出处:https://www.bohaishibei.com/post/79220/
关注微信
微信扫一扫关注我们

微信扫一扫关注我们

关注微博
Telegram
返回顶部