博海拾贝 文摘 科普:全世界有哪些“大而不能倒”的金融机构

科普:全世界有哪些“大而不能倒”的金融机构

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@一玶海岸:科普:全世界有哪些“大而不能倒”的金融机构,一旦倒闭就会地动山摇的金融海啸?

这些银行被称为全球系统重要性金融机构(G-sibs)。一共三十家 由金融稳定委员会(FSB)定期评估。

这些G- sibs一共被分为5档。目前排位最高的第四档,只有JP Morgan Chase一家。第三档三家,美国银行,花旗,汇丰。

这四家银行,总部位于美国(三家)和英国(汇丰),资产不见得是最多的,但是由于全球网络最广。万一倒闭,最容易引起全球性金融危机的连锁反应。

第二档和第一档共有26家银行,按注册地归宿,都是经济金融极为发达的国家和地区。

欧盟(法、德、瑞士、荷兰)、美国、中国、英国、日本、加拿大,这些国家有名的大银行全部上榜。

入选这两档的G-Sibs,一般属于在母国业务发达,但国际业务的深度和广度不如上两档。

瑞士一共两家银行上榜,瑞银和瑞信。现在陷入危机的瑞信属于系统重要性的第一档。所以瑞士央行会拼全力去救,#瑞信获央行500亿瑞郎流动性# 是理所应当的事情。

中国是发展中国家中唯一有银行上榜的国家,工农中建。

其中工行体量最大,如果继续发展国际业务,说不定过两年可能会被移到第三档去。

中行体量其实是四大中最小的,但由于他们的特色恰好是国际业务,所以排到了第二档。

建行、农行虽然都是巨无霸,但由于国际业务稍弱,所以排在第一档。

制定G-sibs名单的FSB,是G20各国首脑在2009年签署成立的国际金融监管组织。这个机构也对名单里的银行在巴塞尔协议的基础上,增加额外的资本要求。

例如最高档的JP Morgan,要求增加2.5%的资本要求。而第二档的工行中行,则是增加1.5%。

最后说一句,美国最近六年以来,几乎毁掉了国际贸易全球合作框架,但是对FSB这种国际金融业监管组织,美国就从来不敢折腾。

究其原因,美国是国际贸易里中“花钱的”,是甲方。但美国金融稳定真的隔三差五出事,是乙方。

乙方不敢折腾。

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